中国银行业单据营业风云一波未平一波又起。继中国农业银行39亿单据欺骗案通知布告已立案侦察后，中信银行兰州分行又被曝出逾9亿元的单据案。中信银行28日晚间回应称，经核对，触及风险资金金额为9.69亿元群众币。

多银行增强单据风控

中信银行暗示，目前公安机关已立案侦察，并已解冻响应资金和相干资产。该行还在主动合作公安机关开展资金清查任务，最大限制包管资金平安。

据了解，2015年5月至7月，有立功怀疑人伙同中信银行任务人员，应用假造的银行放款单等文件，以虚伪的质押担保体例在银行操持存单质押银行承兑汇票营业，并在获得银行承兑汇票落后行贴现。并称，该案客岁第四时度因股市下跌而暴显露来。

而此前，农行于1月22日通知布告称，农行北京分行单据买入返售营业产生严重风险事情，经核对，触及风险金额为39.15亿元。目前，公安机关曾经立案侦察。

有消息称，局部国有银行和股分制银行对单据营业进行风险管控，避免呈现和扩展融资风险。

在市场关于单据风险的担心下,单据贴现利率大幅走高。申万宏源数据显现,上周单据收益率均止跌上升。3年和5年期AAA单据收益率辨别下降6.5和5.6个基点至3.03%和3.26%。上周珠三角单据直贴利率和长三角单据直贴利率及单据转贴利率均下降10.5个基点,辨别至3.60%、3.55%和3.50%。

单据变融资套利东西

客岁底,银监会已再度下发了《关于单据营业风险提醒的告诉》，其指出,“对2015年上半年单据营业进行的现场检查中发觉,相关银行业金融机构在操持单据营业中,均不同水平具有不谨慎行动”。

记者还留意到，近两年各地银监局关于银行单据理财的背规行动开出了多张罚单，据不完全统计,客岁各地银监局对背规银行开出罚单超2000万元。

不外，有银行业人士指出，单据曾经从支付东西变成了中小企业和单据中介融资套利的东西。单据市场和单据中介市场相伴而生。可是，有局部中介满意足赚取日渐摊薄的差价，应用“同业户”、验票疏漏等环节，经过向银行做短时间卖出回购、不时地刻日错配进步周转率以赚取更多的利差，有的乃至把单据套进去的资金投入股市，最初股价下跌没法回本，银行也牵扯此中。

多位单据营业卖力人对记者暗示，基于同业银行的信誉背书，尤其是在贴现营业和转贴现营业中，买入返售的银行单据营业人员一般不会验票。这意味着单据中介可以在单据到期承兑之前完成单据刻日错配赚取带杠杆的价差，还能协助同业之间合规地持有单据。

单据冲信贷范围景象或减速加入

安全证券的研究演讲显现，在2015年活动性较为宽松的情况下，依然有55%的银行承兑汇票属于未贴现单据。这不只反应了银行表内贴现和转贴现营业的需求无限，还意味着有少量单据游离在银行表外，也就催生了卖力拆散、放慢流转的单据中介。

有业内助士指出，此次农行单据风险的暴露或将减速单据冲信贷范围景象的加入。并且，羁系机构对此也曾经高度注重，单据冲存款景象已被银监会关心，预期2016年单据占信贷范围将增加8000亿元。

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