2月1日，有媒体报导称，民生银行触及农行39亿元单据案。报导称，中国农业银行北京分行39亿元单据案还牵扯民生银行和宁波银行。《第一财经日报》记者经向民生银行了解，报导所称的该单营业，系民生银行与宁波银行开展的同业间一般的单据买卖，所涉买卖也仅是此中一局部，没有经过单据中介，民生银行也不是该单营业的拜托行或直贴行。 　　停止目前，民生银行相干营业人员也未遭到公安背后的询讯。 　　农行曝出39.15亿元单据大案，公安机关已立案侦察 　　中国农业银行1月22日晚间公布通知布告，近日，农业银行北京分行单据买入返售营业产生严重风险事情，经核对，触及风险金额为39.15亿元。目前，公安机关已立案侦察。农业银行正主动合作侦办任务，增强与相干机构相同谐和，最大限制包管资金平安。 　　1月22日早间财新网曾报导称，农行北京分行2名员工已被立案调查，缘由是涉嫌合法套取38亿元单据，同时应用合法套取的单据进行回购资金，且未树立台账，回购款此中相当局部资金背规流入股市，而因为股价下跌，呈现巨额资金缺口没法兑付。因为触及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。 　　财新网报导称，该分行安全柜里除虚伪商业布景的伪钞，更有相当局部单据是报纸，并且未树立台账。农行董事长刘士余盛怒。 　　所谓单据营业，目前运用较多的是银行承兑汇票，本质是一种存款营业。如A企业需求购置B企业的货色，但资金不敷，便可经过到银行存包管金的体例，请求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最临时限为6个月。在这此中，B企业可能不期望到6个月后才拿到钱，便可到银行或许第三方机构贴现，提早拿到钱。由此衍生开，单据可能屡次转手，酿成一种融资东西。 　　而所谓单据买入返售本质是银行同业间的资金拆借营业。当A银行手里有良多已贴现但未到期的承兑汇票，又需求资金时，便可到B银行开展买入返售营业，先用这些单据质押从B银行拆借资金，并商定A银行会以一订价格回购。在详细操作中，银行间常常会呈现单据中介。这些质押单据可能再从B银行流出，中介持有这些单据从头到此外银行去贴现套取资金。 　　依照财新网的报导，农行此次呈现风险，就是表里勾搭，直接从银行偷出单据去贴现套取资金运用了。 　　据磅礴旧事了解，在该风险事情迸发后，农业银行乃至从1月15日开端，暂停单据买入返售营业。另外，农行北京分行曾经进行全面排查，北京分行的各个部分曾经局部出动去北京分行上司的23家支行300多个网点检查，检查的形式是贸易汇票和银行承兑汇票的真假状况，金额大的还要去外地验真伪。 　　农行北京分行目前还请求一切员工上交护照和港澳通行证等证件，请求员工上交收支境证件的政策在国有银行中原本就具有，但据农行北分员工反应，此前一向未能严格施行，在上周产生此预先，才被请求全部北京分行一切员工上交收支境证件。 　　实践上，2016年终，银监会就特地下发《关于单据营业风险提醒的告诉》，请求各银行对单据营业进行整治，主要对单据同业营业专营管理落实不到位、经过单据转贴现营业转移范围，消减本钱占用、应用承兑贴现营业虚增存存款范围、与单据中介联手，背规买卖，烦扰市场次序、存款与贴现互相腾挪，覆盖信誉风险、立异“单据代办署理”躲避羁系请求、背规通道等典型背规问题进行风险提醒。 　　各银行也接踵收紧了单据营业。据磅礴旧事了解，很多大行曾经不再与小型金融机构进行单据营业。在开票环节，也对钢贸等行业全面收紧。 　　不外，磅礴旧事从单据中介处了解到，90%的银行都还在做单据营业，只是增强风控，严格依照年终的203号文落实。另外一位单据营业人员通知磅礴旧事，在上周四市场上爆出该事情后，再加上年终银监会关于单据营业的风险提醒，各家银行都在收紧乃至暂开业务，以致全部单据市场利率大幅爬升，6个月的国有股分制银行承兑汇票的贴现利率从本来的2.85%突然升至3.70%，相当于每亿的银行承兑汇票添加了95万。  [义务编纂：水琼]
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