虽然2017年住民5万美元购汇额度并未扩充，但却迎来了更繁杂的购汇流程，和更严格的购汇用处羁系。

　　2017年伊始，第一财经记者发觉，不管是手机网银、网点自助购汇机仍是网点柜台购汇时，都需求先填写一份《个人购汇请求书》(下称《请求书》)。

　　在个人客户购置外汇时，需求填写《请求书》。请求书上明白，“境内个人操持购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购置人寿安全和投资性返还分红类安全等还没有关闭的本钱项目。背者将列入‘关心名单’，昔时及以后两年不享有个人便利化额度”。

　　选项更详细

　　虽然2017年住民每人5万美元购汇额度未扩充，可是住民购汇流程相比以往愈加繁杂。

　　相比以往在手机银行或网点自助购汇机上随便勾选购汇用处便可运用5万美元购汇额度，《请求书》对个人购汇用处进行了更细致的调查，分因私旅游、境外留学、公事及商务出国、省亲、境外就诊、货色商业、非投资类安全、咨询服务和其他共9大项。每一个大项前面还随着三四便条项。例如因私旅游大项就包括了“估计境外停止刻日，目的地国度、地域”两个子项。最多的境外留学大项，包括了“黉舍称号、留学国度、地域，年膏火币种、金额，年生活费币种、金额”等子项。

　　记者在某股分制贸易银行手机银行上发觉，虽然《请求表》中9个大项的子项单一，但实践操作中其实不需求对所拔取的子项逐个填写。系统仍然持续了打钩形式。以招商银行手机银行动例，勾选确认知晓《请求书》后，资金用处只需从14种列出的用处中勾选一项。14种用处辨别为除上述8项《请求书》列出的大项外，还包括了6个其他项：“职工报答和赡家款、投资收益、其他常常转移、运输、专有权益运用费和特许费、其他服务”。

　　可是，与以往不同，新年当前购汇多了“估计用汇时间”这一必填选项。《请求书》指出，“用汇时实践用处与原填写的《请求书》纷歧致时需求从头填写一份《请求书》。”而在银行网点的柜台员工也提示道，购汇者要仔细填写用汇时间免得不用要费事。

　　另外外汇局相干卖力人指出，新年后的申报治理晋级还强化了银行实在性、合规性审核义务。请求银行增强合规性治理，仔细落实展业原则，完美客户身份辨认。

　　惩办更严峻

　　依据《请求书》，假如守法背规套汇，除可能被列入“关心名单”，尔后两年都撤消了5万美元购汇额度外，还可能面对逃汇金额30%左右罚款，和5万元以下罚款。

　　记者在招商银行手机银行请求购汇时发觉，购汇拜托选项弹出一张需求提交的《请求书》，并请求：不得虚伪申报购汇信息;不得供给不实的证实资料;不得归还自己便利化额度辅佐别人购汇;不得借用别人便利化额度施行分拆购汇。

　　值得留意的是，此次《请求书》明白境内个人操持购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购置人寿安全和投资性返还分红类安全等还没有关闭的本钱项目。另外不得介入洗钱、公开银号买卖等守法背规活动。

　　《请求书》指出，关于有购汇背规行动的个人，外汇局将会依法列入“关心名单”治理，昔时及以后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。也就是说，列入“关心名单”者，尔后两年都撤消了5万美元购汇额度。另外还将根据《欧洛克群众共和外洋汇治理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等赐与处分。

　　外汇局相干卖力人指出，此次对个人申报进行事中预先抽查并加大惩办力度。虚伪申报、骗汇、狡诈、背规运用和合法转移外汇资金等守法背规行动，将被列入“关心名单”，在将来一按时期内限制或许制止购汇，依法归入个人信誉记载、予以行政处分、进行反洗钱调查、移送司法机关处置等。

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